Пресс-релиз Лондонской алмазной биржи

В рамках совместной инициативы Лондонской алмазной биржи (London Diamond Bourse) и Службы по вопросам неплатёжеспособности (Insolvency Service) (орган правительства Великобритании, оказывающий услуги попавшим в трудное финансовое положение) в приводимом ниже документе рассматривается вопрос о компаниях, претендующих на то, чтобы предлагать заинтересованным лицам инвестировать деньги в бриллианты.

В рамках данной рекомендации потребителям рассматривается практика компаний, занимающихся обманом при продаже инвестиционных бриллиантов, и обращается внимание на то, что члены Лондонской алмазной биржи обязаны действовать в соответствии с нормативно-правовыми актами и поэтому потребители защищены в плане возмещения ущерба нашими арбитражными службами.

За последние несколько лет участились случаи обмана людей при продаже им бриллиантов и драгоценных камней. Практически во всех случаях продажа таких камней является частью изощренной аферы под названием «кочегарка», когда камни либо не существуют, либо продаются по чрезвычайно завышенным ценам - нередко превышающим истинные в 15 раз. Заказчика часто убеждают поместить несуществующие бриллианты в швейцарском банковском сейфе, чтобы их продажа не подпадала под британский НДС.

В настоящее время появились компании, предлагающие пострадавшим помощь и услуги по возмещению ущерба, дабы попытаться получить проданные бриллианты или потраченные деньги. Эти предложения часто могут быть продолжением аферы. Такого рода компании часто просят предоплаты или требуют купить другие бриллианты либо приобрести иные инвестиционные продукты, прежде чем предпринять какие-либо действия. В этих случаях к подобным компаниям следует относиться с подозрением.

Лондонская алмазная биржа располагает убедительно подтвержденными документальными свидетельствами со стороны потребителей, которые стали жертвами таких мошенников, когда клиенты обманным путем лишились десятков, а иногда и сотен тысяч фунтов, полагая, что сделали солидные инвестиции - до тех пор, пока не поняли, что не получат бриллиантов, или не пришли к печальному осознанию того, что ликвидационная стоимость этих камней и рядом не стояла с ценой их приобретения.

Поскольку бриллианты являются формой инвестиций, не подпадающей под регулирование, алмазные брокеры не обязаны регистрироваться в Управлении по финансовому регулированию и надзору Великобритании. На сегодняшний день Лондонская алмазная биржа не получила ни одной жалобы ни на одного из наших членов, которые бы действовали описанным выше образом, и убедительно просит представителей общественности проявлять как можно больше должной осмотрительности с тем, чтобы оградить себя от подобной практики, и всегда справляться о знаках членства в нашей бирже при рассмотрении вопроса о покупке бриллиантов, а также связываться с нами для проверки действительности таких знаков.

Сначала объясним, как работает эта афера. Иногда клиенты могут быть обмануты несколько раз - настолько изощренным и отточенным является подход занимающихся продажей мошенников.

Дилеры, предлагающие инвестиционные бриллианты, большей частью нацеливаются на тех, о ком имеются общедоступные данные о том, что они располагают инвестиционными продуктами – их легко обнаружить с помощью поиска по записям о долях собственности в публичных акционерных компаниях. Чаще всего целью становятся вдовы или вдовцы.

Первоначальный контакт неизменно будет по телефону, и потенциальным клиентам будет предложено сделать так, чтобы их пенсионные накопления или сбережения лучше на них работали. Если вам ранее были проданы бриллианты или другие альтернативные инвестиционные продукты, то очень вероятно, что с вами, возможно, свяжутся впоследствии другие компании, поскольку информация о клиенте часто передается из рук в руки.

Мошенники будут использовать фиктивные веб-сайты, названия компаний и применять технический жаргон, чтобы вызвать доверие.

За этим вполне могут последовать многочисленные телефонные звонки и рассылки глянцевой брошюры с изложением преимуществ инвестиций в бриллианты.

Мошенники могут также связаться с клиентом и посоветовать вложить больше денег в покупку крупного камня, заявив, что они будут в состоянии оплатить стоимость существующего камня, чтобы завершить эту покупку.

Потенциальных клиентов будут приглашать в роскошные офисы для завершения сделки - это неизменно комплексы офисных помещений, взятых в аренду на короткий срок. Мошеннические компании часто используют престижные адреса, которые на деле являются виртуальными офисами, где реально никто не присутствует и куда приходит лишь почта.

Советы полиции

- Не отвечайте на звонки абонентов, пытающихся продать вам инвестиционные продукты. Просто повесьте трубку.

- Не позволяйте мошенникам заставлять вас купить что-либо только потому, что, по их словам, завтра этого уже не будет. Повесьте трубку и день или два подумайте над тем, что вам предложили.

- Проявляйте большую осторожность при инвестировании денег, особенно в драгоценные камни и металлы (подобные аферы практикуются и с марочными винами).

- Всегда старайтесь получить независимую/юридическую консультацию, прежде чем совершать какие-либо инвестиции.

Лондонская алмазная биржа призывает потенциальных клиентов всегда задавать как можно больше вопросов, включая вопросы о фамилиях директоров этих компаний - простой пятиминутный поиск в Интернете может легко подтвердить подозрения о возможном мошенничестве. Поиск почтового индекса в Google Earth – еще один удобный инструмент, который нужно использовать, в частности, когда адрес компании выглядит как адрес компании-резидента.