Почти 10 лет назад я раскрыл все еще продолжающееся мошенничество в алмазной промышленности. Я написал: «Alibaba, ведущая онлайн-платформа для глобальной оптовой торговли, рассылает специальные рекламные оповещения Trade Alerts по электронной почте миллионам потенциальных покупателей алмазов, предлагая выращенные в лаборатории CVD бриллианты с сертификатом GIA Natural Diamond в качестве главного продукта недели. Это предложение является вопиющей и, по всей видимости, мошеннической атакой на целостность продукции Геммологического института Америки (GIA). Сделанное от имени поставщика синтетических бриллиантов и имитаторов драгоценных камней из Нью-Дели, предложение похоже на продажу поддельных часов Rolex с подлинным сертификатом подлинности и гарантией Rolex. Предложение было конкретным и определенным: продавец утверждает, что имеет возможность поставлять такие CVD бриллианты весом 10 000 карат в неделю. По цене от 100 долларов за карат и выше, каждый из этих CVD бриллиантов (т. е. бриллианты весом более 0,15 карата) имеет подлинный сертификат GIA Natural Diamond».
Я был поражен. В рамках журналистского расследования, выдав себя за потенциального покупателя бриллиантов из Голландии под вымышленным именем «Тайсон Эдгон», я связался по крайней мере с двумя продавцами этих синтетических бриллиантов с натуральными сертификатами GIA Имея полную информацию от исполнительного вице-президента GIA Тома Мозеса и работающего в Нью-Йорке следователя ФБР по мошенничеству с бриллиантами, я приступил к «заказу» у одного поставщика 20 круглых синтетических бриллиантов CVD (каждый цвета G, чистоты VS, 0,95–0,99 карата) и 30 круглых бриллиантов (цвета G, чистоты SI1, 0,45–0,50 карата). У второго поставщика мы «заказали» бриллианты CVD размером 0,50–0,69 карата (около 75 камней) с сертификатами натуральных бриллиантов GIA. Продавец сообщил нам: «Мы можем поставить нужный вам размер по цене 790 долларов США за карат. Стоимость сертификатов составит 75 долларов США за карат. В заказе должно быть не менее 100 камней». Поистине, это огромный бизнес!
Конечно, я журналист, а не торговец алмазами. Когда я получил подробные списки сертификатов и счета-проформы, я остановил покупку. Я опубликовал эти номера сертификатов GIA в Diamond Intelligence Briefs и поделился всеми данными с GIA. Том Мозес удалил скомпрометированные сертификаты с веб-сайта GIA. Том и ФБР знали, что делать. Я тоже.
Зачем возвращаться к старой истории?
Зачем возвращаться к тому, что впервые было раскрыто почти десять лет назад? Поводом послужило интервью с Томом Мозесом, которое появилось на веб-сайте Всемирной федерации алмазных бирж (WFDB) на этой неделе. Он начинается так: «За последний год было зафиксировано несколько случаев, когда выращенные в лаборатории бриллианты мошенническим образом маркировались как натуральные, в некоторых случаях с поддельными надписями. Каков опыт GIA в этом?» Том ответил: «Мы столкнулись с несколькими выращенными в лаборатории бриллиантами, которые были огранены мошенническим образом и максимально соответствовали натуральным бриллиантам, оцененным GIA. Помимо точного соответствия размеров и веса копируемого натурального бриллианта, на рундисте указан номер отчета GIA, связанный с отчетом о натуральном бриллианте. В соответствующих случаях мы уведомляли правоохранительные органы о мошенничестве».
Мне показалось странным, что этот товар появился на рекламной отраслевой платформе. Там упоминается «несколько» случаев. Проверив информацию у основных игроков отрасли, я понял, что это может быть второстепенной проблемой. Правда в том, что никто на самом деле не знает. Один индийский производитель сказал мне: «Хотя то, что было написано, может быть правдой и может происходить, мы не видели и не слышали, чтобы это было широко распространено». За последнее десятилетие многое изменилось, и GIA разработала сложные технологии обнаружения. Но мы, возможно, задаем неправильные вопросы. GIA может обнаружить мошенничество, но мы не понимаем, что это проблема, которую отрасль — «наше сообщество» — может почти полностью предотвратить бесплатно. Вопрос в том: почему мы этого не делаем?
«Источник» этих сертификатов
За последнее десятилетие гора «потенциально доступных сертификатов GIA для мошеннического использования» росла. Источник этих теперь бесполезных сертификатов можно добыть из ящиков или шкафов секретарей в офисах по продаже бриллиантов или ювелирных изделий с бриллиантами, особенно в Гонконге, но также в Индии, Нью-Йорке и других местах. В Китае для внутренней торговли обязательным является сертификат внутренней лаборатории, поэтому сертификаты GIA или других лабораторий часто оказываются излишними. Между тем, диамантеры и ювелиры, продающие изделия с несколькими более мелкими камнями, часто выдают собственные сертификаты магазинов или сетей магазинов, делая оригинальные документы GIA излишними.
Например, теннисный браслет общим весом 3 карата может содержать около 30 бриллиантов по 0,10 карата каждый; браслет весом 5 карат может содержать 50 бриллиантов по 0,10 карата или, возможно, 25 бриллиантов по 0,20 карата каждый. Ни один ювелир не выдает более 20 сертификатов на одно ювелирное изделие. Сертификаты в первую очередь служат торговле, облегчая транзакции с алмазами на бумаге, рассматривая алмазы как товары. Большинство сертификатов никогда не доходят до потребителя.
Когда я брал интервью у индийского «торговца» этими «старыми» сертификатами, он признался: «Если я могу получить 100 долларов за сертификат, который больше не используется, и я нахожу 50 старых сертификатов в офисе, почему я должен упускать шанс получить 5000 долларов?» Позже я узнал, что этот «торговец» был сравнительно низкопоставленным сотрудником одной из крупнейших алмазных компаний. Поговорив с его работодателем — «который понятия не имел, что происходит», — я понял, что значительное количество этих старых, заброшенных сертификатов могло быть получено от фирм без ведома их руководителей. На основании неофициальных данных становится ясно, что во многих случаях недобросовестные сотрудники могут поддаться искушению продать эти бесполезные сертификаты ради личной выгоды.
Огромный потенциальный риск для компаний среднего звена
Сертификат имеет истинную ценность только тогда, когда он остается с бриллиантом, который он описывает. Как только сертификат и его бриллиант расходятся, документ становится по сути бесполезным. Хуже того, если сертификат позже оказывается в паре с другим бриллиантом, он становится юридической и репутационной ответственностью для первоначального владельца. Любое серьезное несоответствие между характеристиками бриллианта и его сертификатом — особенно если подозревается недобросовестность (например, взятка за «улучшение» бриллианта) — представляет серьезный риск. Хотя мошенничество является уголовным преступлением, игроки алмазной отрасли часто вместо этого обращаются в гражданский суд. Обоснование простое: тюремное заключение виновных не обязательно обеспечивает финансовую компенсацию.
Иногда дело о несоответствии возникает из-за внешних событий. Одним из примечательных примеров является продолжающийся судебный процесс в Верховном суде Нью-Йорка между пользователем сертификата и лабораторией [я воздержусь от названия лаборатории]. Дело началось в 2016 году; на данный момент подано 498 документов. По приблизительным подсчетам, обе стороны уже потратили миллионы долларов на судебные издержки, и вопрос еще не решен. Проще говоря, спор сосредоточен на предполагаемых несоответствиях между характеристиками определенных алмазов и соответствующими им сертификатами. Независимо от истины, это еще раз подчеркивает ценность сертификата, а также то, на что могут пойти истцы, чтобы сохранить или подорвать его.
В случаях, связанных с лабораторно выращенными CVD-алмазами, мошенническим образом объединенными в пары с сертификатами GIA на природные алмазы, GIA не является юридической «жертвой» в узком смысле — ею являются ее клиенты. Моя рекомендация ответственным диамантерам, особенно крупным фирмам, — расследовать, что происходит со старыми, неиспользованными сертификатами. Мой совет прост: разорвите эту заштопанную бумагу. Если неиспользованные сертификаты будут систематически уничтожаться, глобальный запас документов, доступных для мошеннического объединения в пары, значительно сократится.
Предложение о отраслевом соглашении с GIA
Перефразируя Джона Ф. Кеннеди, я бы сказал алмазному сообществу: «Не спрашивайте, что GIA может сделать для вас, чтобы решить эту проблему; спросите, что вы можете сделать, чтобы искоренить эту пропасть — и таким образом помочь GIA сохранить целостность своих сертификатов». Несомненно, сертификаты GIA подвергаются нападкам. То, что уже было опубликовано, а может и нет, так это то, что некоторое время назад китайская полиция конфисковала 20 000 поддельных сертификатов GIA. Они были уничтожены. GIA исследовала образец и обнаружила, что он высочайшего качества — это действительно пугающе. Если доверие к сертификатам GIA будет подорвано или полностью потеряно, я не хочу рассуждать о последствиях для всех нас. Все мы можем многое потерять.
Есть несколько шагов, которые каждый из нас может предпринять немедленно. Во-первых, уничтожьте ненужные и теперь бесполезные сертификаты, которые у вас есть. Я бы посоветовал отправить Тому Мозесу записку, сообщив ему, что ваш офисный шредер работает сверхурочно! Это могло бы помочь GIA оценить сокращение этой горы бумаги, которая может содержать сотни тысяч сертификатов. Но сам GIA мог бы сделать больше. Уничтоженного сертификата больше не существует, поэтому его следует удалить из онлайн-инструмента проверки сертификатов GIA. Это выгодно всем. И если, не дай Бог, фальшивомонетчики воспользуются вашим старым номером, его больше нельзя будет проверить.
Я бы пошел еще дальше: я призываю GIA разрешить компаниям подавать «отчет об уничтожении», в котором перечислены все уничтоженные сертификаты. Затем эти сертификаты следует удалить с веб-сайта GIA или поместить в официальный «список уничтожения». В качестве дополнительного стимула GIA может рассмотреть небольшую финансовую выгоду — возможно, скидку на плату за сертификацию — для тех, кто регулярно подает отчеты об уничтожении. Том, пожалуйста, подумайте об этом!
Преимущества уничтожения
У уничтожения есть много дополнительных преимуществ. Компания по обработке алмазов могла бы информировать своих клиентов — возможно, через свой веб-сайт — о том, что «мы уничтожаем использованные сертификаты, поэтому на рынке никогда не будет поддельных бриллиантов, синтетических подделок с уникальной надписью GIA». Мошенники всегда будут существовать, но отрасль может смягчить ущерб, и каждый диамант может гарантировать, что это никогда не случится с ним или с ней лично!
Если гора доступных сертификатов уменьшится, мошенникам будет гораздо сложнее найти «сырье» для своих преступлений. Если «рыночная цена» использованных сертификатов начнет расти, мы будем знать, что наше коллективное уничтожение оказало влияние. Вы также повышаете целостность своей собственной деятельности, что заметят ваши сотрудники. Короче говоря, уничтожение — это выигрыш для всех.
Подумайте об этом. Уничтожение старых сертификатов ничего вам не стоит, но приносит реальную выгоду:
1. Искушение: простое наличие брошенных сертификатов может соблазнить сотрудников, ищущих быстрой прибыли. Удаление этой опции устраняет искушение.
2. Репутация: если сотрудника поймают на продаже или обнаружат синтетический продукт с вашим номером, это не только запятнает репутацию вашей компании, но и вызовет вопросы о вашем внутреннем контроле.
3. Юридическая ответственность: если мошенничество попадет в уголовный суд, первоначальный владелец сертификатов неизбежно будет привлечен к ответственности, столкнувшись с потенциальными судебными издержками и репутационным ущербом — даже если он или она ничего не сделали неправильно.
Всего этого можно избежать, и это бесплатно. Так что же мешает вам начать прямо сегодня?
