За период с 23 мая по 23 августа 2025 г. в законодательство сферы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ вступили в силу многочисленные изменения, которые ломбарды обязаны учесть в ПВК в срок не позднее 23 августа.
Если 23 августа суббота и 24 воскресенье в вашей организации являются выходными днями, то крайний день для утверждения новой редакции ПВК - 25 августа.
Несмотря на то, что Положение Банка России №445-П за указанный период не изменялось, ПВК должны приводиться в соответствие с изменениями в законодательство сферы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в срок не позднее трех месяцев.
Напоминаем, что с 1 июня Федеральный закон №115-ФЗ потерпел существенные изменения в связи с введением обязанности по противодействию финансированию экстремистской деятельности.
ПВК теперь разрабатываются в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
В случае запроса ПВК со стороны ЦБ РФ необходимо предоставлять редакцию с учетом всех изменений за период с 23 мая 2025 г.
Ломбарды обязаны учесть в новой редакции ПВК следующие изменения в связи с вступлением в силу:
1) 23.05.2025 Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
2) 01.06.2025 Федерального закона от 28.12.2024 № 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
3) 01.06.2025 изменений в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям»;
4) 21.07.2025 Федерального закона от 21.04.2025 № 81-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Заказать ПВК в новой редакции можно в МЭЦМФ «Национальное достояние»
