«Руководство по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу, скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий» опубликовано Пробирной палатой для ювелирной отрасли.
Руководство разработано в целях содействия юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим деятельность по купле-продаже, скупке драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в том числе по договорам комиссии, подряда и агентским договорам (далее соответственно – участник оборота ДМДК, ДМДК), в организации работы по обеспечению соблюдения обязательных требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ.
Субъектами контроля являются участники оборота ДМДК, осуществляющие операции в сфере:
добычи ДМДК (на этапе реализации);
производства драгоценных металлов (далее – ДМ) (извлечение ДМ из добытых руд, из концентратов, лома и отходов ДМ) и аффинажа ДМ;
производства ювелирных изделий;
обработки (огранки) драгоценных камней (далее – ДК);
обработки (переработки) лома и отходов ДМ;
рекуперации ДК;
оптовой торговли ДМДК (как в обработанных, так и в сырье и полуобработанных формах (полуфабрикатах);
оптовой торговли ДМДК (как в обработанных, так и в сырье и полуобработанных формах (полуфабрикатах);
торговле ювелирными изделиями (оптовая, розничная, комиссионная (в том числе дистанционным способом продажи, включая реализацию ювелирных изделий через маркетплейсы);
изготовления ювелирных изделий по индивидуальному заказу населения (в случае, если приобретаются ДМДК, которые используются в процессе изготовления ювелирных изделий);
ремонта ювелирных изделий (в случае, если приобретаются ДМДК, которые используются в процессе ремонта ювелирных изделий);
скупки ДМДК.
В документе Пробирная палата подробно описывает все обязанности в сфере исполнения норм антиотмывочного законодательства субъектами.
Участник оборота ДМДК организовывает внутренний контроль в целях исполнения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ.
Для этого необходимо:
- зарегистрировать личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – сеть «Интернет»);
- разработать и утвердить правила внутреннего контроля (далее – ПВК) ;
- назначить специальное должностное лицо (далее – СДЛ).
При этом СДЛ обязан пройти обязательное обучение в форме целевого инструктажа.
В документе также описаны основные обязанности субъектов по осуществлению внутреннего контроля:
- выявление операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, операций (сделок) с признаками необычных и признание их подозрительными/не подозрительными, направление информации в Росфинмониторинг;
- осуществление процедур идентификации и фиксирования информации;
- хранение информации, в том числе сведений, необходимых для осуществления процедуры идентификации;
- обеспечение конфиденциальности информации, полученной в результате реализации правил внутреннего контроля;
- проведение обучения сотрудников участника оборота ДМДК:
а) целевой инструктаж;
б) вводный инструктаж;
в) дополнительный инструктаж;
г) повышение уровня знаний;
- информирование Росфинмониторинга о результатах проведения проверки клиентов по Перечням и (или) решениям МВК;
- и другие обязанности в целях исполнения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов.
Обо всех указанных обязанностях и о том, как их исполнять на практике, мы рассказываем в процессе обучения онлайн – вебинара в форме целевого инструктажа по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ или повышения уровня знаний по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ (субъект проходит раз в три года). Рекомендуем вам проверить свои свидетельства, возможно вам пора пройти повторное обучение и повысить уровень знаний.
Если вы уже проходили обучение и сомневаетесь в правильности и полноте исполнения норм «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ, вы можете обратиться в нашу компанию за консультацией о том, какие документы у вас должны быть и какие действия еще необходимо осуществить в целях минимизации риска привлечения к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ.
Бесплатная консультация по организации и осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ по тел. 8800-550-2-115 (звонок по России бесплатный).
Руководство Пробирной Палаты можно скачать здесь
