Бизнесу намерены облегчить обжалование блокировки по ПОД/ФТ. Послабления планируют сделать для малого и среднего бизнеса. Специалисты уверены, что выйти из красной зоны бизнесу очень сложно после того, как в «антиотмывочной» среде появилось разделение субъектов по принципу светофора. Правительство поручило Министерству финансов и Росфинмониторингу разработать порядок упрощения обжалования нахождения в красном перечне.
Разделение по принципу светофора действует с лета прошлого 2022 года. Центробанк с тех пор самостоятельно определяет риски ОД/ФТ для бизнеса. В зеленой зоне находятся добросовестные, с точки зрения регулятора, бизнесмены, в желтой – те, кто наряду с реальными операциями проводит и сомнительные, которые тут же блокируются, красная зона для тех, кого регулятор считает сомнительными компаниями с точки зрения ведения бизнеса.
На выход из красной зоны у предпринимателей уходит много времени. При этом с Центробанком обсуждалась идея дать возможность предпринимателям обжаловать попадание в красную зону немедленно. При этом процесс предлагалось унифицировать. Сейчас комиссией при Центробанке удовлетворяется только каждая вторая жалоба, большинство – из желтой зоны. Основная сложность процесса в том, что заседания проводятся в заочном формате и на них и заявитель на них не присутствует.
