Контроль за выполнением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, антиотмывочных норм предлагают проводить с применением риск-ориентированного подхода. Соответствующий законопроект Госдума приняла во втором чтении.
Документ подготовлен в целях реализации Концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, утверждённой президентом РФ 30 мая 2018 года.
Риск-ориентированный подход к обязательному контролю будет применён к операциям с денежными средствами, к сделкам с недвижимостью, иным имуществом, а также купле-продаже драгметаллов и драгоценных камней. Деятельность организаций и ИП предлагается относить к определённому уровню риска, правила и критерии которого определяются надзорным органом по согласованию с Росфинмониторингом.
Банки будут сообщать данные о движениях по счетам, связанных с соответствующими операциями. Росфинмониторинг организует и проводит дистанционный мониторинг исполнения подконтрольными организациями и ИП обязательных требований, результаты которого передаёт надзорным органам и учреждениям и ЦБ. Это позволит охватить большее число потенциальных нарушителей обязательных требований, внедрить систему управления рисками в контрольно-надзорной деятельности со снижением административной нагрузки на бизнес, повысить эффективность контрольно-надзорной деятельности.
Поправками ко второму чтению отмечается, что национальная оценка рисков проводится в соответствии с рекомендациями, утверждёнными Росфинмониторингом. Совместно с соответствующими контрольными (надзорными) органами, адвокатскими и нотариальными палатами регионов, СРО аудиторов Росфинмониторинг на основании отдельных соглашений определяет объём и порядок представления информации, необходимой для контроля (надзора), через личные кабинеты указанных органов. Документ предложили вынести на рассмотрение в третьем чтении 2 июня.
