Участники рынка МФО и ломбардов сетую на то, что банки стали чаще отказывать им в открытии счетов. Основная причина отказа, которой руководствуются кредитные организации, - исполнение антиотмывочного законодательства.
Ранее Банк России опубликовал указания, которые расширяют список факторов, которые банкиры должны учитывать при оценке рисков финансирования терроризма и совершения операций по отмыванию денег. Ссылаясь на это указание, банковское сообщество стало чаще отказывать МФО и ломбардам. Оценивая ситуацию, ЦБ издал разъяснения, пишут «Ведомости», которыми подчеркивают, что сфера деятельности ломбардов, кооперативов и МФО не обязательно связана с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В Банке России заявляют, что статистики по отказам не имеют, поскольку все данные об отказах банкиры направляют в Росфинмониторинг. Регулятор подчеркивает, что кредитные организации самостоятельно принимают решения касательно открытия/отказа в открытии счетов.
