О новой схеме обналичивания денежных средств с кредитных карт в ломбардах рассказали “Ведомости”. Способ чрезвычайно прост – клиент закладывает в ломбард ювелирные украшения или другие ценности, получает деньги и, возвращаясь буквально через несколько минут, выплачивает заем, рассчитываясь при этом кредитной картой.
Представители ломбардов отметили массовость явления – по словам гендиректора одной из ломбардных сетей, такие операции совершаются неоднократно и на большие суммы, достигающие сотен тысяч рублей, что указывает именно на схему обналичивания.
Смысл операции прост – процент ломбардов за однодневное использование займа на порядок меньше, чем сумма за снятие наличных с кредитной карты в банкомате. Это 0,3%–0,4% в ломбардах против 1,5%–5,5% в различных банках. К тому же, на снятие наличных с кредитки накладываются суточные ограничения.
Формально ломбарды не могут отказать клиентам в проведении такой операции, хотя они и несут затраты на эквайринг и инкассацию в случае снятия крупных сумм. Лига ломбардов рекомендует своим подопечным отказаться от “карточных игр”, однако известны случаи, когда при отказе обслужить клиента подобным образом, он обращался в полицию, которая вставала на его сторону.
Пока ломбарды самостоятельно составляют “черные списки” клиентов, неоднократно уличенных в подобных операциях, и надеются, что эта схема заинтересует Росфинмониторинг.
