Согласно Положению Банка России № 445-П об утверждении требований к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ некредитных финансовых организаций, ломбарды обязаны вносить изменения в правила внутреннего контроля в срок не позднее трех месяцев с даты вступления в силу изменений в нормативные акты по ПОД/ФТ, затрагивающие положения правил по ПОД ФТ ФРОМУ.
За период с 1 июля по 1 октября 2022 года произошли изменения в Федеральный закон №115-ФЗ и нормативные акты Банка России, которые необходимо учесть в работе ломбарда и отразить в новой редакции правил не позднее 01 октября 2022 года.
Изменения, которые вступили в силу:
1. С 01.07.2022 вступили в силу отдельные положения Федерального закона от 21 декабря 2021 г. № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Закон внес изменения в сроки обновления информации о клиенте, полученной в результате идентификации и иные изменения.
2. Федеральный закон от 14 июля 2022 г. № 331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» вступил в силу 14.07.2022 и внес изменения в ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ в части увеличения порогового значения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и ввел новые операции, подлежащие обязательному контрою со стороны ломбарда.
3. Иные изменения в нормативные акты Банка России, затрагивающие права и обязанности ломбардов.
Таким образом, ломбарды обязаны утвердить новые ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок до 01.10.2022.
Правила внутреннего контроля с учетом всех изменений, вступивших в силу за период с 01.07.2022 по 01 октября 2022 года, можно заказать в МЭЦФМ «Национальное достояние» https://115fz.pro/uslugi/pod-ft/pvk-v-novoy-redaktsii-dlya-nfo/pvk-v-novoy-obyazatelnoy-redaktsii-dlya-nfo/
