Янив Маркус (Yaniv Marcus), управляющий партнер в компании YAD Global Advisors Ltd и основатель центра Diamond Investment & Intelligence Centre (DICE), начинал свою карьеру в инвестиционном сообществе в качестве сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), а также как управляющий портфельными инвестициями (CIM). Он также аттестован в качестве супервайзера по торговле производными финансовыми инструментами (опциями и фьючерсами).
Янив также изучал другие пути и возможности глобальных инвестиций и торговли перед тем, как заняться тем, что является его настоящей страстью – бриллиантами и драгоценными камнями. Он поступил в Геммологический институт Америки (Gemological Institute of America, GIA), получив сертификат выпускника по алмазам и бриллиантам (GD) и сертификат выпускника по цветным камням (GCS).
Следующим предприятием Янива был центр «DICE», созданный в связи с необходимостью информировать инвесторов и помогать им, а также и обеспечивать ясность и показывать перспективу, чтобы они могли получить как можно больше от своих инвестиций в бриллианты.
Здесь, в интервью Янива Маркуса изданию Rough&Polished, он проливает свет на разные нюансы, касающиеся «инвестиций», уделяя особое внимание возможностям инвестирования в бриллианты, как в белые бриллианты, так и в бриллианты фантазийных цветов.
Ниже приводятся выдержки из беседы:
Как финансиста с опытом работы с инвестициями, что побудило Вас сосредоточить свое внимание на секторе драгоценных камней и бриллиантов? Какие возможности Вы видите в этой области, принимая во внимание то, что, хотя бриллианты считаются инвестиционным средством в течение многих веков, в нынешнем сценарии есть много других инвестиционных средств, с которыми приходится конкурировать?
Кроме моей твердой веры в божественное вмешательство, которое отчасти вело меня в этом направлении, начало моей работы в этой области можно также объяснить финансовым кризисом 2008 года. Я был финансовым консультантом, и в ходе моего ежедневного исследования я начал замечать, что очень небольшая ниша бриллиантов фантазийных цветов показывала устойчивое повышение в цене, несмотря на тот факт, что финансовые рынки были ослабшими и многие товары теряли свою рыночную стоимость. Мир альтернативных инвестиций тоже начал одновременно с этим терять почву для инвесторов, и это побудило посмотреть на другие возможности получения стоимости за пределами обычных средств достижения благосостояния. Из чистого любопытства я начал отслеживать цены на товары и другие виды альтернативных инвестиций (включая белые бриллианты), а также отслеживать определенные акции и показатели рынка для целей сравнения. Поскольку появились данные о ценах на определенные бриллианты фантазийных цветов, я отмечал их цены в те моменты времени и проследил их в прошлом, получив больше данных о цене на бриллианты фантазийных цветов. Я занялся массивным сбором данных о бриллиантах фантазийных цветов, внимательно изучая имеющиеся общедоступные сообщения о ценах и даже консультируясь с очень опытными дилерами бриллиантов фантазийных цветов, чтобы начать официальную, организованную регистрацию такого рода. Данные, которые я обнаружил, были настолько невероятными, что стало ясно, что этот путь и является моим будущим. Впечатляющая добавленная стоимость, которую могут обеспечить определенные виды бриллиантов фантазийных цветов, сейчас является той информацией, которую я стараюсь распространить в финансовом мире, и моя миссия заключается в том, чтобы устранить дефицит организованной информации о бриллиантах фантазийных цветов как класса инвестиций.
Можете ли Вы рассказать нам о Вашей компании и ее деятельности с самого начала до настоящего времени? Сколько лет DICE находится на консультационном рынке, и сколько клиентов обслужила DICE к настоящему времени?
Концепция о текущих видах деятельности родилась в 2012 году и сформировалась из разных форм и видов в ту концепцию, которая существует сегодня, и она продолжает развиваться в соответствии с развитием рынка. На самом деле, целью является оказание помощи инвесторам в приобретении самых лучших бриллиантов фантазийных цветов для их портфелей по разумной цене с прекрасным потенциалом повышения стоимости. Мы достигаем этого с помощью различных видов услуг, которые у нас всегда имеются и которые мы будем предлагать и дальше, включая обучение по вопросам инвестиций в бриллианты, семинары, консультационные встречи, профессиональные оценки, определение подлинности, распоряжение ими и многое другое. Все наши клиенты выразили свое восхищение тем, что мы первыми сумели добиться успеха в том, чтобы сосредоточить вcю необходимую информацию и средства по инвестированию в бриллианты в одном месте. Мы упорно работали над созданием нашей клиентской базы, со временем мы сформировали доверие в наших отношениях.
Можете ли Вы кратко рассказать нашим читателям об услугах, предлагаемых DICE? Планируете ли предлагать что-то новое?
DICE удовлетворяет все потребности клиентов, начиная от стадии исследования и заканчивая стадией приобретения и ликвидации и далее. Мы проводим обучение, подтверждаем подлинность, создаем портфели и управляем ими для тех, кто этого хочет, а также работаем с учреждениями, фондами, семейными офисами и НПО с целью совершения самых лучших инвестиций в бриллианты. Мы обнаружили зияющий пробел в потребностях, который оставался незаполненным в течение столь долгого времени в этой области, и работали без устали, занимаясь каждым возможным появляющимся запросом. Недавно мы предложили свои услуги финансовым учреждениям и инвестиционным фондам по предоставлению тщательных анализов рынка, месячных исследований и отчетов для получения разрешения этими компаниями успешно инвестировать в настоящий актив.
Каков основной профиль Ваших клиентов … нет исключений в отношении них? Безошибочно выбрано оказание Ваших консультационных услуг частным лицам с высоким уровнем доходов (HNWI). Как возникла эта идея? Видите ли Вы здесь еще больший потенциал?
Основной профиль наших клиентов – не любой без исключения, хотя мы успешно давали консультации инвесторам, имеющим разные интересные категории бюджетов. Но общая тенденция заключается в том, что вероятнее всего, что именно состоятельные люди подыскивают бриллианты и действительно инвестируют в них. Обычно так обстоит дело, потому что именно состоятельные люди приобретают дорогостоящие ювелирные изделия, чтобы их носить и получать удовольствие. Когда им предлагалось приобрести аналогичные изделия, но в инвестиционных целях, внезапно они отступали и предлагали нам поговорить с их финансовыми консультантами.
Существует психологическая разница между ювелирными украшениями, которые будут носить и получать от этого удовольствие, и таких же изделий, но приобретенных с инвестиционными целями, и именно здесь начинается наша работа. Не каждый бриллиант является инвестиционным. Инвестирование в такой актив означает, что большинство инвесторов уже имеют инвестиционные портфели, в которых есть акции, облигации, может быть, недвижимость и, вероятно, также и альтернативные инвестиции. Бриллианты должны быть только средством диверсификации существующего портфеля, и поэтому людям с меньшим доходом не рекомендуется заниматься этим, помимо других причин.
Как сертифицированный специалист по финансовому планированию я провожу обучение инвесторов по проведению диверсификации. Самыми подходящими клиентами являются частные лица с высоким уровнем доходов, а также некоторые учреждения и инвестиционные фонды, потому что цена на подходящий инвестиционный бриллиант находится в интервале $100 000 - $500 000. Это сбалансированный интервал для создания стоимости и ликвидности, что также важно для инвесторов. Нетрадиционным инвестором может быть университетский благотворительный фонд, у которого есть нескольких сотен миллионов долларов и у которого долгосрочный подход.
На самом деле некоторые уже инвестируют в уникальные произведения искусства как альтернативное инвестиционное средство, поскольку они не стремятся быстро выйти из инвестиций, а скорее хотят иметь долгосрочное повышение стоимости капитала. Бриллианты фантазийных цветов не отличаются от произведений искусства. У частных лиц с высоким доходом и им подобных инвесторов есть самый большой потенциал, потому что они с большей готовностью инвестируют необходимые средства в бриллианты, которые со временем будут иметь бόльшую отдачу, чем обычный доход на инвестиции.
Расскажите нам поподробнее о Вашем образовательном отделении и его отношении к компании YAD Global Advisors? Насколько полезно будет это для инвестиционного сообщества в целом?
Инвестиционное сообщество извлекает пользу от образования и информации. Лица с высокими доходами и их консультанты должны в полной мере разбираться в инвестировании, прежде чем предпринимать действия на самом деле. Финансовые консультанты не посоветуют своему клиенту инвестировать во что-то, в чем они сами не разбираются, поэтому дойти до таких консультантов также же важно, как и добраться до самих инвесторов. Поэтому наше образовательное отделение принимает участие в различных мероприятиях, проводимых семейными офисами, проводя презентации, как самостоятельно, так и вместе с другими, обсуждая бриллианты как инвестиционное средство.
Diamond Investment & Intelligence Center (DICE) сосредоточивает свое внимание больше на образовании и оказании помощи инвесторам в вопросах инвестирования в бриллианты фантазийных цветов и крупные бесцветные бриллианты. Для обеспечения сбалансированного подхода ко всей алмазной отрасли, YAD Global Advisors помогает уравновесить эти услуги в других областях. Название «YAD» - сокращение от Yahalom, Almaz и Diamond, названии алмазов на всех основных языках. YAD Global Advisors помогает инвесторам инвестировать в бриллианты, предоставляя возможности по всей цепочке стоимости драгоценных камней: по горной добыче, алмазам и бриллиантам, а также по всем альтернативным средствам, например, для создания и управления алмазными фондами. YAD может нанимать управляющего активами, который будет дилером бриллиантов и будет служить мостом между ними и инвесторами.
И DICE, и YAD будут иметь роль охранителей для инвесторов, обеспечивая, чтобы вся деятельность проводилась в их интересах. Образование имеет такое важное значение в этой формуле, потому что до недавних пор алмазная отрасль была непрозрачной, и даже не стремилась стать прозрачной. Но несмотря на то, что она стала более прозрачной, когда, например, дело доходит до оценки, то все еще необходимо пройти некоторый путь, прежде чем информация превратится в правило. Инвестиционное сообщество хочет и стремится достичь большей прозрачности, и по мере нашего движения вперед это становится реальностью. В настоящее время уже 5% мирового предложения высококачественных бриллиантов потребляется инвестиционным сообществом, но это делается тайно. Кроме того, манипуляции банков с ценами на валюту и Лондонской межбанковской ставкой предложения (LIBOR), и сама природа бриллиантов, расцененных правильно на основе спроса и предложения, приводит к тому, что они становятся очень интересным финансовым продуктом. Алмазный сектор по существу станет работать по шкале золота и серебра, с аналогичной ликвидностью, и мы возьмем на себя руководство в обучении людей тому, как быть во главе этого.
Мы так понимаем, что для Вас, как консультанта по инвестициям, было бы этично также и защищать своих клиентов. Каковы Ваши дальнейшие инициативы, направленные на защиту потенциальных инвесторов, принимая во внимание те вызовы, которые стоят перед глобальной алмазной отраслью?
Мы существуем, прежде всего, для защиты своих клиентов и потенциальных инвесторов, и это является нашим приоритетом, когда мы рекомендуем какие-либо действия в алмазной отрасли. Эта отрасль, как и многие другие, никогда не сможет достичь полной прозрачности ввиду характера актива. Так же работает мир произведений искусства. Не существует прейскуранта для произведений искусства, тем не менее, миллиарды долларов тратятся ежегодно на инвестиции в этот класс активов.
В настоящее время развивается инвестиционное движение в области часов класса «люкс», коллекционных автомобилей, редких сортов виски и даже музыкальных инструментов в качестве альтернативных средств, все они завлекают потенциальных инвесторов и все это в свои собственные ловушки. Алмазная отрасль сталкивалась с трудностями с третьего квартала 2014 года. Но если сосредоточиваться на инвестиционной части отрасли, она на самом деле хорошо развивается и экспоненциально растет за счет информированных людей, понимающих, насколько редкими и уникальными являются некоторые бриллианты. Любой инвестор знает, что редкость определяет повышенную финансовую ценность актива.
Я всегда привожу в пример произведения искусства просто потому, что они в настоящее время являются наиболее понятными и распространенными предметами. Бриллианты не отличаются от произведений искусства в том смысле, что редкость определяет их финансовую стоимость. Но мы хотим предотвратить мошеннические действия, которые оказывают все большее давление в мире и могут нанести вред сектору инвестирования в бриллианты. Мы будем защищать своих клиентов, обеспечивая, чтобы они инвестировали только в бриллианты, имеющие настоящий потенциал, и оказывать им помощь, обучая их принимать такие решения. Но этого будет недостаточно в долгосрочной перспективе, поэтому родилась идея о нашей дальнейшей инициативе.
Глобальная алмазная отрасль в настоящее время испытывает очень большие трудности, и это привело к росту мошенничества в неожиданных местах, особенно из-за непрозрачности, в условиях которой все еще работает отрасль. Как и многим другим отраслям и секторам, алмазной отрасли требуется независимый орган, который будет представлять инвесторов и обеспечивать соблюдение высочайшего уровня этических требований.
Вследствие этого, в последние несколько недель мы обсуждали с несколькими ведущими участниками отрасли как из инвестиционного сообщества, так и из алмазной отрасли вопросы создания такого самоуправляемого органа, который был назван Глобальным советом по инвестициям в бриллианты (Global Diamond Investment Council, GDIC). Его целью является обеспечение прозрачности и безукоризненной репутации сектора инвестиций в бриллианты. Все его члены будут подчиняться кодексу поведения и самым высоким этическим стандартам с целью искоренения всякой мошеннической деятельности навсегда. Предлагаем внимательно знакомиться с заявлением о миссии GDIC, его целях и деятельности. Мы призываем всех, кто хочет поднять отрасль на новую высоту, связаться с нами и присоединиться к этой инициативе.
Насколько комфортно, на Ваш взгляд, должен чувствовать себя инвестор, вкладывая средства в бриллианты, учитывая существующие сейчас неопределенности? Какие важные факторы следует учитывать при инвестировании? Поделитесь, пожалуйста, Вашим мнением.
Инвесторы могут чувствовать себя настолько комфортно, насколько они информированы, особенно относительно неопределенностей. Но
