17 июня было официально опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 16.06.2022 № 1092 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями", которое уступает в силу со дня его официального опубликования.
Изменения в требования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ коснулись всех организаций и индивидуальных предпринимателей рынка драгоценных металлов и драгоценных камней.
Согласно требованиям, к правилам по ПОД/ФТ, установленным Постановлением Правительства № 667, правила подлежат приведению в соответствие с изменениями в законодательство не позднее 1 месяца после даты вступления в силу изменений, если иной срок не установлен нормативным актом, вносящим изменения в требования к ПВК по ПОД/ФТ, т.е. в срок до 17 июля 2022 г.
Какие изменения в требования к правилам внутреннего контроля вступили в силу?
- ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ теперь могут быть оформлены не только на бумажном носителе, но в виде электронного документа. ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ на бумажном носителе подписываются руководителем организации или ИП, и заверяются печатью (при наличии). ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в виде электронного документа подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации или ИП;
- внесены изменения в требования к программе оценки и управления рисками;
- с 17 июня применяется трехуровневая шкала риска при установлении уровня риска клиентам: «высоки», «средний», «низкий». В связи с этим необходимо в правилах определить методику оценки степени (уровня) риска в соответствии с признаками, рекомендуемыми Росфинмониторингом, скорректировать анкеты, в которых фиксируются сведения о клиентах;
- в правилах должен быть определен порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, который должен предусматривать разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности;
- изменены требования к программе выявления подозрительных операций;
- внесены дополнительные требования к программе по отказу клиенту в совершении операции и отказу в приеме на обслуживание. В программе необходимо установить основания и порядок действий при отказе клиенту в приеме на обслуживание.
Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции можно заказать в МЭЦФМ «Национальное достояние» https://115fz.pro/uslugi/pod-ft/pvk-v-novoy-redaktsii-dlya-inykh/s-17-06-2022-vstupili-v-silu-novye-trebovaniya-k-pravilam-vnutrennego-kontrolya/?utm_source=russkiy-uvelir
