23 июля 2018 года вступила в силу новая 56-я редакция Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения внесены Федеральным законом от 23.04.2018 N 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Что необходимо сделать субъектам закона 115-ФЗ в целях внедрения в работу изменений, поясняет эксперт в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ Пинигина Елена Евгеньевна.
Изменения вступившие в силу действительно очень масштабные и требуют пересмотра всей системы внутреннего контроля, утверждения новых правил внутреннего контроля, программы обучения и приведения в соответствие с изменениями анкет клиентов.
В связи с некоторыми различиями для субъектов закона 115-ФЗ далее я опишу порядок действий в целях соблюдения законодательства о ПОД/ФТ отдельно для ломбардов и организаций и индивидуальных предпринимателей рынка драгоценных металлов и драгоценных камней.
Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий:
Провести дополнительный инструктаж 23 июля т.е. в день вступления в силу изменений, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной организацией или ИП.
Привести правила внутреннего контроля и иные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с изменениями в срок до 23 августа 2018 года.
Загрузить правила внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в раздел вкладки «Организация внутреннего контроля». Обязанности загружать ПВК нет, но Росфинмониторинг при планировании проверок, обязательно учитывает активность субъекта в личном кабинете, в том числе обращает внимание на своевременное исполнение требований законодательства о приведении ПВК в соответствие с изменениями.
При утверждении ПВК в новой редакции провести дополнительный инструктаж в день утверждения ПВК.
Ломбарды:
Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Федерального закона, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной в организации (не позднее 25.07.2018).
Привести правила внутреннего контроля и иные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с изменениями в срок до 23 октября 2018 года.
Провести целевой (внеплановый) инструктаж в связи с утверждением новой редакции ПВК в срок не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения ПВК.
Вопросы, в связи с указанными изменениями в том числе по разработке правил в новой редакции, вы можете задать эксперту Пинигиной Елене написав на электронную почту oootlt@mail.ru
