С 20.08.2025 вступили в силу изменения, внесенные Федеральным законом от 21.04.2025 N 88-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 88-ФЗ) в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), определившие для кредитных организаций новые критерии операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, подлежащих обязательному контролю, в том числе совершаемых по банковским счетам юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий (подпункт "б" пункта 1 статьи 1 Федерального закона N 88-ФЗ).
Учитывая, что реализация указанной нормы требует от кредитных организаций определения подходов к выявлению в деятельности клиентов операций, соответствующих новым критериям обязательного контроля, а также доработки автоматизированных банковских систем, Банк России считает целесообразным воздержаться от применения в отношении кредитных организаций мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в случае выявления допущенных в период с 20.08.2025 по 20.11.2025 фактов несоблюдения требований Федерального закона N 115-ФЗ, введенных подпунктом "б" пункта 1 статьи 1 Федерального закона N 88-ФЗ, в том числе порядка и сроков направления сведений по соответствующим операциям в уполномоченный орган.
