Автор: Ави Кравиц (Avi Krawitz)
(Rapaport) – Где-то между волатильностью криптовалют и устойчивостью цен на бриллианты находится благоприятная возможность для инвесторов. То есть то, на что по меньшей мере делают ставку несколько новых инициатив по созданию криптовалют, поддерживаемых бриллиантами.
На самом деле разработчики этих криптовалют, или «токенов», уверены, что данный класс активов предложит решение для проблем, стоящих как перед рынком криптовалюты, так и перед алмазной отраслью.
«Большинство криптовалют являются плохим средством хранения стоимости и плохим средством обмена, вызывая необходимость иметь более надежную альтернативу», - утверждает Хоги Хьюн (Hogi Hyun), основатель и директор базирующейся в Сингапуре компании D1 Mint, которая разработала криптовалюту D1 coin (D1 койн)».
«Бриллианты являются идеальным активом, поддерживающим токен, потому что они редкие, имеют репутацию признанного средства сохранения стоимости, имеют небольшие размеры и, следовательно, их легко хранить и транспортировать», - объясняет он.
Инвестирование в бриллианты не всегда было легким для обычного человека, продолжает Хьюн, принимая во внимание разницу между ценами продавца и покупателя – разницу между ценой, нужной перепродавцу, и той, которую согласен платить покупатель. Если вы покупаете бриллиант и пытаетесь продать его в розничный магазин или трейдеру, есть большой шанс, что они сделают предложение со скидкой от 10% до 30%, считает Хьюн. Но разница между ценами продавца и покупателя в криптовалюте обычно менее 1%, говорит он, и это означает, что здесь легче окупить свои первоначальные инвестиции.
Эли Авидар (Eli Avidar), президент базирующейся в Израиле Carats.io, отмечает, что такие криптовалюты, как токены CARAT его компании, являются безопасным и надежным средством инвестирования в бриллианты без необходимости покупать реальный драгоценный камень или иметь глубокое понимание рынка.
Отличие от биткойна
В чем разница между токеном, поддерживаемым каким-либо активом, и традиционной криптовалютой, например, биткойном? Хьюн сравнивает первый с некогда преобладавшим золотым стандартом, посредством которого валюты связывались со стоимостью желтого металла.
Покупка криптовалюты, обеспеченной бриллиантами, дает человеку право собственности на долю какого-либо бриллианта. Если у вас есть достаточно криптовалюты, вы можете обменять ее на реальный камень: компании D1 и Carats.io поддерживают складские запасы камней, обеспечивающих стабильность их соответствующих криптовалют.
«За каждый доллар, потраченный на токен, есть доллар, который идет на актив, - объясняет Хьюн. – Поэтому все деньги, которые получают от продажи токена, вкладываются в покупку физических бриллиантов».
И наоборот, биткойн больше похож на доллар, выпускаемый центральным банком. Когда печатают деньги, банк не обязан иметь тонны золота, отмечает Хьюн; нам просто приходится верить, что доллар стоит доллар.
Поддержание складских запасов
D1, которая недавно запустила частные продажи своих токенов и скоро откроет их для публики, вступила в партнерские отношения с базирующимся в Гонконге производителем бриллиантов KGK Group, который согласился поставить бриллианты на $20 млн, изготовленные из алмазов, добытых АЛРОСА. Криптовалютная фирма также получает товар от «Кристалла», российского производителя бриллиантов, и намерена увеличить поставки.
При цене в $10 за токен фирма D1, выпустив 1 000 койнов, будет располагать $10 000, на которые она сможет купить, например, 1-каратный бриллиант у KGK. Затем этот камень отправится в Геммологический институт Америки (Gemological Institute of America, GIA) для сертификации и нанесения надписи и вернется в защищенной от вскрытия упаковке для хранения в сейфах компании D1.
Защита от злонамеренного вскрытия устраняет необходимость для аудиторов проводить повторную сертификацию бриллианта при ежеквартальной проверке складских запасов, объясняет Хьюн. «Они не геммологи, поэтому они проверяют скорее упаковку, а не камень. Нашим инвесторам важно знать, а третьей стороне важно проверить, сколько бриллиантов находится в складских запасах, каково качество и какова цена каждого бриллианта».
Узкая группа поставщиков также облегчает компании D1 отслеживание своих бриллиантов. Она использует «очень простую проверку линейного происхождение камней, защищенного блокчейном», говорит Хьюн.
Компания Carats.io тоже имеет несколько поставщиков бриллиантов, которые поддерживают ее токен. Эта компания, которая недавно дебютировала с CARAT на цифровой бирже Hotbit, подписала соглашение на поставку товара через торговую площадку IDEX и намерена подписать соглашение с другими торговыми площадками, сообщает Авидар.
Carats.io также разработала индекс цен, с которым связана стоимость криптовалюты. Как и в случае с D1, сами товары регистрируются в блокчейне, что позволяет бриллиантам безопасно переходить из рук в руки.
Стратегическое партнерство
Принимая во внимание объем складских запасов, необходимых для поддержания криптовалюты, Авидар считает, что спрос на токены поможет расширить бриллиантовый рынок, особенно по мере того, как будет повышаться стоимость криптовалюты наряду с ростом цен на бриллианты и спроса на токены. Помимо простой торговли, он прогнозирует другие области использования криптовалюты, например, как средство обеспечения для займов.
Carats.io недавно заключила соглашение в этом плане с компанией Celsius, которая предоставляет банковские услуги криптосообществу. По этому соглашению, Celsius будет предлагать кредиты и принимать токены CARAT в качестве обеспечения. Carats.io также вступила в партнерские отношения с китайским ювелирным оптовиком, который теперь разрешит покупателям оплату с помощью токенов CARAT.
Конечно, D1 и CARAT являются не единственными валютами, поддерживаемыми бриллиантами; к другим участникам рынка относятся Hello Diamonds и CEDEX. И хотя эти валюты находятся все еще на относительно ранних стадиях развития, они появляются в то время, когда токены, поддерживаемые различными активами, привлекают все больше интереса в криптопространстве.
В апрельской статье, опубликованной на веб-сайте Invest in Blockchain («Инвестируй в блокчейн») аналитик Дэниэл Фрумкин (Daniel Frumkin) сделал прогноз, что такие криптомонеты могут играть полезную роль на рынке криптовалюты, даже если механизмы, поддерживающие стоимость, привязанную к лежащим в основе этого активам, являются сложными, а технология еще не проверена. Кроме бриллиантов, предпочтительными средствами поддержки являются золото и недвижимость.
Принимая во внимание волатильность биткойна, который вырос примерно с $1 000 почти до $20 000 в 2017 году, прежде чем обвалиться до $3 330 на время данной публикации, бриллиантовые валюты могут быть привлекательны для избегающих риска криптоинвесторов, заявляет Хьюн. В то же время он указывает на новые возможности для спроса, которые такие валюты могут открыть для бриллиантов, поскольку они делают владение ими «более легким, быстро изменяемым и интересным».
